Главная » О банках » 4-е Китайских банка в России, Компания NSCOR

4-е Китайских банка в России, Компания NSCOR

На данный момент в России работают дочки четырех китайских банков:

1. ЗАО Акционерный Коммерческий Банк Банк Китая (Элос)

Банк Китая (Элос) зарегистрирован в 1993 году, один из первых дочерних иностранных банков в России. Его создателем выступил государственный коммерческий Bank of China (BOC). Акционером банка на 100% является китайский Bank of China. Основным бенефициарным владельцем китайского материнского банка выступает правительство Китая (67,77%), остальные акции находятся в свободном обращении и у миноритариев.

Помимо головного офиса в Москве, банк располагает двумя филиалами (в Хабаровске и Владивостоке). Корпоративным клиентам предлагается расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозиты (сроки, процентные ставки согласуются в каждом отдельном случае), аккредитивы, выдача банковских гарантий, факторинг, форфейтинг, инкассаторские и другие услуги. Банк проводит расчеты и денежные переводы в юанях. Основная специализация банка — обслуживание торгового оборота между РФ и Китаем.

С начала 2014 года нетто-активы банка выросли в 2,1 раза. В пассивах наблюдается значительный приток средств иностранных банков (в виде лоро-остатков), а также средств на текущих счетах российских корпоративных клиентов. В активной части баланса почти все вновь привлеченные средства были размещены в иностранных банках, в виде межбанковских кредитов и остатков на ностро-счетах (всего более 85% нетто-активов).

Пассивы банка на 45% представлены привлечением от иностранных банков (в том числе крупными остатками на лоро-счетах), еще 39% — остатки на текущих счетах корпоративных клиентов (в том числе компаний-нерезидентов), 11% — собственные средства (капитал и резервы), 8% — депозиты предприятий. Доля физлиц в пассивах банка минимальна (менее 1%).

Клиентская база банка небольшая, но активно растущая. Платежная активность умеренная, обороты по счетам клиентов составляют 45 млрд рублей ежемесячно. В силу специфики клиентской базы банка, наблюдаются значительные обороты по счетам клиентов-нерезидентов.



Активы банка на 85% представлены размещением средств в банках (преимущественно иностранных), 9% активов — кредитный портфель. Средства в банках — 24,2 млрд рублей. Около 40% суммы — лоро-остатки в материнском банке, еще 55% — кратко- и среднесрочные кредиты иностранным банкам, небольшой депозит в ЦБ.

По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль в 100,6 млн рублей по РСБУ, за девять месяцев 2014 года — прибыль в 71,3 млн рублей.

2. ЗАО Акционерный коммерческий банк Торгово-промышленный банк Китая (Москва)

Банк был создан в октябре 2007 года как дочка со 100-процентным иностранным капиталом. Единственным учредителем выступил крупнейший коммерческий банк КНР и один из крупнейших в мире — Industrial and Commercial Bank of China (ICBC, Торгово-промышленный банк Китая).

Основная цель создания российского ТПБК — предоставление качественных банковских услуг китайским компаниям, работающим в РФ, и отечественным компаниям, заинтересованным в деловом взаимодействии с КНР. Фактически банк занимается обслуживанием экспортно-импортных операций с Китаем (российско-китайской торговли), инвестиционными проектами с участием китайского бизнеса. Услуги ориентированы в первую очередь на корпоративных клиентов. ТПБК является крупным оператором по расчетам в юанях.

Пассивы банка на 65% представлены депозитами и лоро-остатками банков (преимущественно иностранных). Фактически ТПБК является ресурсозависимой дочкой, привлекающей основной объем средств для работы на рынке от материнской группы. 5% пассивов — привлечение от клиентов (средства до востребования, в том числе значительные объемы остатков на счетах компаний-нерезидентов), 9% — депозиты предприятий, 20% — собственные средства (капитал и резервы).

Клиентская база банка сравнительно небольшая, нестабильная. Обороты по счетам клиентов внутри месяца сильно колеблются и составляют от 6 до 16 млрд рублей (активизация на квартальные даты).

В составе активов 45% приходится на кредитный портфель, 52% — размещение в банках (в основном межбанковские кредиты российским и иностранным банкам, ностро-остатки в банках-нерезидентах).



За 2013 год кредитная организация получила чистую прибыль в размере 200,5 млн рублей. За девять месяцев 2014 года банк заработал 306 млн рублей.

3. Общество с ограниченной ответственностью Чайна Констракшн Банк

Кредитная организация была создана в марте 2013 года. Является дочерней организацией крупного китайского государственного банка China Construction Bank. Почти полностью финансируется за счет материнской компании. Банк входит в систему страхования вкладов. Полностью подконтролен материнской компании China Construction Bank (100%).

Конечные бенефициары банка — Министерство финансов Китайской народной Республики (57,14%), Министерство финансов Сингапура (7,44%), Правительство КНР и Гонконга (совокупно 4%), а также частные инвесторы (31,4%). По данным банка, основной деятельностью организации является поддержка китайского бизнеса в России. Юридическим лицам доступны различные виды кредитов (овердрафт, кредитная линия), банковская гарантия, аккредитивы, синдицированные кредиты, услуги РКО, сопровождение сделок в рамках торгового и экспортного финансирования, проведение операций на валютном рынке. Банк практически не работает с физическими лицами.

С начала 2014 года нетто-активы банка выросли до 11,9 млрд рублей (в 1,9 раза). В пассивах наблюдается значительное увеличение средств юрлиц как на счетах (+2,4 млрд рублей), так и размещенных в депозитах (+1,95 млрд рублей). Объем средств, привлеченных от других банков-нерезидентов (лоро-остатки), увеличился до 2,6 млрд рублей (53,6%).

За первое полугодие 2014 года банк получил серьезный приток клиентских средств. В активной части баланса банк нарастил объем кредитного портфеля до 3,5 млрд рублей (28,6%) за счет корпоративного портфеля. Также существенно выросли объемы ностро-остатков в банках-нерезидентах (+4,3 млрд рублей).

Пассивы банка хорошо диверсифицированы по источникам привлечения. На 20% представлены остатками на счетах юридических лиц, 16,3% — депозиты юрлиц, 35,9% — собственные средства (капитал и резервы), остальные 27,5% представлены средствами, привлеченными от банков (лоро-остатки). Клиентская база умеренно активна, обороты по счетам клиентов составляют 2—12 млрд рублей ежемесячно и постоянно растут в динамике.



Активы банка на 29,4% представлены кредитным портфелем, 66,8% — средства, размещенные в банках (ностро-остатки).

По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль в 60,9 млн рублей по РСБУ, за девять месяцев 2014 года — прибыль в 160 млн рублей.

Кредитная организация была зарегистрирована Банком России 25.09.2014.

Чайнасельхозбанк — дочка Agricultural Bank of China (ABC). Основным бенефициарным владельцем китайского материнского банка выступает: 40,28% его акций принадлежит государственной инвесткомпании Central Huijin Investment, 39,21% — минфину КНР, около 17% обращаются на биржах в Шанхае и Гонконге. На данный момент лицензия ООО Чайна сельскохозяйственным банком не получена (не оплачен уставный капитал, но законодательно установленный для этого срок еще не завершился).

Хотя первых три банка, как и ABC, входят в топ-10 рейтинга The Banker по капиталу первого уровня, а ICBC — крупнейший банк мира как по капиталу, так и по активам, их российские подразделения пока значительной роли на рынке не играют.

ТПБК, по данным Интерфакса, к концу II квартала 2014 г. занимал 98-е место среди российских банков по активам (44,1 млрд руб.), Банк Китая (Элос) — 161-е (21,8 млрд руб.),Чайна констракшн банк — 231-е (11,9 млрд руб.).

Весной на фоне ввода первых санкций и заявлений российских чиновников о переориентации российской экономики на Азию у банков с китайским капиталом наметился резкий рост: активы ТПБК с апреля по май выросли почти на 80%, у Банка Китая (Элос) и Чайна констракшн банка рост продолжался до августа и был более чем двукратным. Правда, затем он замедлился или вовсе прекратился.

О admin

Рейтинг@Mail.ru